Politique AML / LCB-FT (Anti-blanchiment)
Site web : frcasinogoldenpanda.com
E-mail : [email protected]
Adresse : 12 Rue Pt Carnot, 69002 Lyon, France
1. Objectif
Cette Politique AML (anti-blanchiment d’argent) et LCB-FT (lutte contre le financement du terrorisme) décrit les mesures mises en place par Golden Panda afin de prévenir l’utilisation de nos services à des fins illégales : blanchiment, fraude, financement d’activités criminelles, ou détournement de moyens de paiement.
2. Champ d’application
La politique s’applique à l’ensemble des utilisateurs, transactions, méthodes de paiement, opérations de jeu, bonus, retraits et interactions avec le support. Elle couvre également les prestataires intervenant dans le traitement des paiements, la sécurité et la détection de fraude, dans la limite de leur mission.
3. Principes clés
3.1 Connaissance client (KYC)
Identifier et vérifier l’identité avant ou pendant l’utilisation du service, selon le niveau de risque.
3.2 Traçabilité
Conserver des éléments permettant de relier les opérations à un compte, une méthode de paiement et un historique cohérent.
3.3 Surveillance & détection
Détecter les schémas atypiques (dépôts/retraits rapides, fractionnement, utilisation incohérente des bonus, etc.).
3.4 Mesures proportionnées
Appliquer des contrôles plus stricts lorsque le risque est plus élevé (diligence renforcée).
4. KYC & vérification
Nous pouvons demander des informations et justificatifs afin de vérifier l’identité et l’âge de l’utilisateur, sécuriser les paiements et réduire les risques de fraude.
4.1 Informations courantes
- Nom, prénom, date de naissance, coordonnées.
- Vérification e-mail et, si nécessaire, vérification téléphone.
4.2 Justificatifs possibles (selon le contexte)
- Document d’identité (CNI/passeport) et selfie/contrôle de présence (si demandé).
- Justificatif de domicile (ex. facture, document officiel).
- Justificatif de moyen de paiement (informations masquées, selon la méthode).
- Informations sur la source des fonds en cas d’analyse renforcée.
En cas de refus, d’informations incohérentes ou de documents non concluants, l’accès aux retraits ou au compte peut être limité jusqu’à résolution.
5. Approche par les risques
Nous évaluons le niveau de risque en fonction de différents facteurs : comportement de jeu, schémas de dépôts/retraits, alertes anti-fraude, incohérences d’identité, tentatives d’accès multiples, usage de méthodes de paiement à risque, et signaux de contournement des règles.
- Risque faible : activité cohérente, historiques stables, transactions standard.
- Risque moyen : changements fréquents, volumes variables, retraits rapides après dépôts.
- Risque élevé : schémas fractionnés, identités/ paiements multiples, signaux de fraude, demandes anormales.
6. Surveillance des transactions
Nous appliquons des contrôles automatisés et, lorsque nécessaire, des vérifications manuelles afin d’identifier :
- les dépôts et retraits inhabituels (montants, fréquence, timing) ;
- les comportements de « dépôt puis retrait immédiat » avec faible activité de jeu ;
- le fractionnement (multiples opérations de petits montants) ;
- les tentatives d’usage de cartes/portefeuilles ne correspondant pas au titulaire ;
- l’abus de bonus (schémas visant à convertir un bonus en retrait rapide) ;
- les connexions suspectes (adresses IP, appareils, localisation incohérente).
Mesures possibles
- Demande de documents complémentaires (KYC/EDD).
- Retard de retrait le temps d’une analyse.
- Limitation temporaire du compte et enquête interne.
- Fermeture du compte en cas de violation grave ou répétée.
7. Diligence renforcée (EDD)
Une diligence renforcée peut être appliquée en présence d’indices élevés : incohérences d’identité, volumes importants, activités atypiques, utilisation de méthodes de paiement multiples, ou alertes de conformité. L’EDD peut inclure une analyse plus détaillée et la demande d’informations sur l’origine des fonds.
8. Activités interdites
- Utiliser une identité d’emprunt, des documents falsifiés, ou des moyens de paiement non autorisés.
- Créer plusieurs comptes pour contourner les limites, bonus ou vérifications.
- Participer à des schémas de fraude, collusion, chargeback abusif, ou manipulation.
- Tenter de convertir des fonds d’origine illicite via le jeu et les retraits.
9. Signalement & coopération
Lorsque la loi l’exige, nous coopérons avec les autorités compétentes. En cas d’activité suspecte, nous pouvons prendre des mesures de protection du service (gel temporaire, vérification renforcée, limitation de retrait) et, le cas échéant, effectuer des signalements conformément aux obligations applicables.
10. Conservation & traçabilité
Nous conservons les informations nécessaires à la conformité, à la sécurité et à la prévention de la fraude pendant une durée proportionnée, incluant l’archivage restreint lorsque requis. L’accès est limité aux personnes habilitées.
11. Contrôles internes
- Procédures internes de vérification et de traitement des alertes.
- Mesures de sécurité des comptes et des transactions.
- Amélioration continue : règles anti-fraude, seuils et scénarios d’alerte, audits techniques.
12. Contact
- Nom : Golden Panda
- Site web : frcasinogoldenpanda.com
- E-mail : [email protected]
- Adresse : 12 Rue Pt Carnot, 69002 Lyon, France
Cette page est informative et ne constitue pas un conseil juridique.
